入出金記録の管理～決済日で統一～

 

入出金記録の管理

やや唐突なタイトルですが、レシート、領収書、クレジット利用控えなど、入出金・サービス利用・物品購入などに関連して発行される記録類の管理について、ルールの見直し・再確認を行うもの。

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お金が動く前後で発行される記録類：

1. 発注/注文がでる。日付は発注日。
2. 請求書が出る。サービス利用などの場合。発行日付は請求日。支払日・引き落とし日も記載されている。
3. 支払い。ネット決済なら発注日と同じタイミング。振込なら振込日。代引きなら納品日と同じになる。
4. 納品。納品日。納品書。
5. サービス開始日。サービス期間。
6. 支払い通知（複数回分の一括通知もあるので要注意）
7. 給与明細
8. 引き落とし通知
9. 光熱費使用料（検針データ）：引き落とし日はクレカなどの指定日。

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それぞれの記録類の発行日で管理するのが基本だが、１つの買い物で月をまたぐなど纏まりのない管理になる欠点がある。

何を軸にすべきかと言えば、やはり決済日にしようか。銀行またはクレカの支払いの時系列と整合させる。この時系列がマスターテーブルになる筈だ。

請求書の場合は、期限と決済日は別だから、手書きのメモ（決済日付）が必要になるので、その辺は面倒かな。

支払い通知も複数回分を纏めて通知されることがあるが、初回決済（支払い）の日付で保管する。

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